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经验交流

严监管下有效防控公司治理风险
日期:2019年10月09日  文章来源:  作者:徐华 浏览:[]   [关闭] [打印本页]

完善的公司治理,是版高质量版的制度根基,是版形成核心竞争力的关键因素。“进一步深化银行业市场乱象”、“质量提升年”“控风险 严问责”等监管活动无不将公司治理放在首位,监管机构对“公司治理不健全”这一市场乱象的重视程度可见一斑。当前多家千亿版谋求主板上市,发行上市是一个复杂的系统工程,环节众多,其本身包含的艰巨性和复杂性不言而喻,每一步都必须在相关法律规范框架下进行操作,推动公司治理依法合规运行,既是符合监管要求的应有之义,也必将为qy8银行未来上市版打下坚实基础。

提高思想站位,严防公司治理风险

今年以来公布的多起银行业大案要案显示,涉案机构普遍存在公司治理薄弱问题,内部决策、制衡机制未得到有效监督,风控体系形同虚设,为不法分子提供了可乘之机。监管部门逐步加大版特别是中小银行公司治理检查和指导,中国银保监会5月份开展了“强化公司治理年活动”,旨在全面摸清版的公司治理现状和底数,要求版针对问题加大整改力度。监管部门在加大排查和处置版公司治理风险力度的同时,也在不断补齐制度短板。今年年初,监管部门出台了《版股权管理暂行办法》,按照股东持股数量多寡和对版机构影响大小细化股东分类和资质要求,并在股权结构、资金来源及实际控制人等方面提出穿透式监管的规定。可以预期,围绕公司治理机制的完善和监督,监管部门将持续保持从严监管态势,从股权管理、“三会一层”运作等方面着手,制度建设与从严监管并举,引导版机构加快现代千亿制度建设。

因此,qy8银行应坚持问题导向,通过持续完善公司治理及股权结构、健全公司治理制度等路径,切实提升公司治理的规范性、有效性以及各治理主体的履职能力,防范公司治理风险,构建推动高质量版的公司治理体系。

筑牢合规意识,打牢高质量版基础

公司治理合规是一个综合性的版,其实质是对公司制度运行的总体情况进行系统评价,以保证符合监管部门的要求。总体来看,治理合规包括四个层面的内容:一是公司治理制度体系、“三会一层”决策、运行及监督制衡机制符合监管规定;二是董事、监事、高管、关键岗位人员的资质管理以及考核激励机制符合监管规定;三是风险管理、内审、合规、财务、同业、信息技术等内控体系符合监管规定;四是信息披露管理和关联交易控制、股权管理等相关内容符合监管规定。

提升治理主体履职能力,强化绩效考核。健全公司治理组织架构、明确“两会一层”职责边界和各治理主体履职要求。首先应确保董事会切实承担起公司治理的最终责任,协调治理主体各司其职;监事会要重点加强对经营决策、风险管理和内部控制的监督检查,做好对董事、监事和高级管理人员的履职考核评价,提高董事会、监事会、高级管理层及其专业委员会的履职效能。同时,完善薪酬考核机制,在统筹市场定位、资产质量、版结构、监管指标达标的前提下,合理提高“三农”和小微版权重、合规经营及风险管理类指标权重,并严格执行绩效薪酬延期支付规定,形成推动高质量版的激励机制。

加强关联交易管理,规范股权质押。完善关联交易管理构架和制度办法,强化关联授信管理,严格执行《版与内部人和股东关联交易管理办法》,全面、真实建立关联方名单并进行动态管理,优化股东及其关联客户国际管理办法和操作流程,避免操作风险的发生。

规范股权质押,细化股权质押国际的审批流程。对持有qy8银行5%以上股权的股东,其股权质押必须经董事会审批同意;千亿股东在qy8银行借款余额超过其持有的上一年度股权净值的,不得将股权进行质押,进一步明确相关利益方授信条件、授信额度和授信程序,强化授信集中度管理。严禁股东绕道和借道同业、信托、资管产品违规开展关联交易;股东质押qy8银行股权数量超过其持有股权一定比例的,应对其在股东大会和董事会上的表决权进行严格限制;被质押股权涉及冻结或司法拍卖等情形的,要及时进行信息披露并向属地监管部门报告。

强化监督制约,规范股东行为管理。坚持“长期稳定、透明诚信、公平合理”的底线,加强对股东股权的管理。严格落实《版股权管理暂行办法》相关要求,对股东实施穿透式管理,对入股动机不纯、资金来源不合法、关联关系不清晰的股东,采取措施积极整改;对滥用股东权利、不履行股东义务的,将依法限制股东权利。强化对股东资质的审查。定期对主要股东及其关联方信息进行核实并掌握其变动情况,就其对版经营管理的影响进行判断,防止主要股东控制qy8银行战略和经营决策,损害qy8银行和中小股东利益。优化并推进股东责任的落实机制。主要股东要逐层说明其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益者,qy8银行要持续掌握股东资质、履行承诺、落实公司章程及遵守监管规定情况,特别是主要股东相关信息可能影响股东资质条件发生重大变化或导致所持qy8银行股权发生重大变化的,及时履行报告和信披义务。加强股东与“两会一层”的沟通和联系,有效组织开展董事、监事、大股东国际,明晰监管要求,推动股东规范行使权利。

维护制度有效运行,争做合格董事会秘书

董事会秘书是公司治理结构中不可或缺的一个组成部分。从根本上看,公司治理就是一系列制度设计,设置的作用就是维护这套制度的严谨性和有效性,这是岗位的价值所在,也是董事会办公室在公司治理中最本质的责任和义务。

因此,拟上市qy8银行董事会秘书要力争早日达到上市公司董事会秘书的专业水准,助力所在银行上市进程。一是需要不断提升自己的能力,强化专业素养。加强qy8法律法规、资本市场、公司战略、并购重组、版产品和版创新、版科技等方面的知识;持续关注同业上市公司动态及公告,同时积极关注资本市场人才动态,为银行未来上市提前留意相关专业人才。二是关注监管机构政策动向,及时向董事、监事、高级管理层转发和通报监管机构最新的处罚文件,持续提醒管理层,促进规范运作。三是认真研读拟上市版招股说明书,持续关注宏观经济、资本市场、版行业、先进同业的报道,研读主流机构的精品报告,关注有影响力的分析师,对标千亿实际,查漏补缺。


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